Dalam kondisi ekonomi yang tidak menentu, dengan pasar yang bergejolak dan produk keuangan yang semakin kompleks, kemampuan untuk mengelola risiko kredit secara efektif telah menjadi kompetensi krusial bagi organisasi. Program Pelatihan Credit Risk Management dirancang untuk membekali para profesional seperti Credit Portfolio Manager, Credit Manager, Risk Manager, dan Quantitative Analyst dengan pemahaman komprehensif mengenai identifikasi, pengukuran, pemantauan, dan mitigasi risiko kredit. Tanpa manajemen risiko kredit yang efektif, perusahaan berisiko mengalami kerugian finansial yang signifikan, penurunan kualitas aset, serta gangguan terhadap stabilitas bisnis secara keseluruhan.
Pentingnya pelatihan ini semakin relevan seiring dengan meningkatnya tuntutan regulasi, kemajuan teknologi finansial, dan kebutuhan pengambilan keputusan berbasis data yang terus berkembang. Para profesional di bidang keuangan, investasi, dan risiko kini dituntut tidak hanya memahami konsep fundamental, tetapi juga mampu mengimplementasikan model risiko kredit, melakukan analisis portofolio, serta mengintegrasikan sistem manajemen risiko berbasis teknologi. Oleh karena itu, Program Pelatihan Credit Risk Management berfungsi sebagai platform strategis untuk meningkatkan kompetensi teknis dan analitis, sekaligus memperkuat daya saing individu maupun organisasi dalam menghadapi dinamika industri.
Dari perspektif pengembangan sumber daya manusia, pelatihan ini berperan penting dalam menciptakan talenta yang adaptif dan kompeten, serta mampu berkontribusi terhadap keberlanjutan bisnis. Organisasi dengan kapabilitas manajemen risiko kredit yang kuat akan lebih siap dalam mengelola eksposur risiko, menjaga portofolio kredit yang sehat, dan meningkatkan kepercayaan pemangku kepentingan. Dengan demikian, berinvestasi dalam Program Pelatihan Manajemen Risiko Kredit bukan hanya kebutuhan operasional, tetapi juga strategi jangka panjang dalam membangun sistem manajemen risiko yang tangguh dan berkelanjutan.
———————–
INFORMASI DAN PENDAFTARAN
HUBUNGI SEGERA SEBELUM KEHABISAN KUOTA:
———————–
Tujuan Pelatihan Credit Risk Management
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan framework Credit Risk Management secara menyeluruh
- Mengidentifikasi dan mengukur risiko kredit secara sistematis
- Menganalisis kualitas portofolio kredit
- Menggunakan model kuantitatif dalam pengukuran risiko kredit
- Mengimplementasikan strategi mitigasi risiko kredit
- Memahami regulasi terkait manajemen risiko kredit (Basel Framework, dll)
- Mengintegrasikan teknologi dan data dalam pengelolaan risiko kredit
Materi Pelatihan Credit Risk Management
1. Fundamental Credit Risk Management
- Definisi dan konsep dasar risiko kredit
- Jenis-jenis risiko dalam lembaga keuangan
- Credit Risk vs Market Risk vs Operational Risk
- Siklus kredit (Credit Lifecycle)
- Peran Credit Risk Management dalam organisasi
2. Credit Risk Framework & Governance
- Kerangka kerja manajemen risiko kredit
- Risk Appetite & Risk Tolerance
- Kebijakan dan prosedur kredit
- Peran dan tanggung jawab (Three Lines of Defense)
- Credit Risk Governance & Internal Control
3. Credit Analysis & Creditworthiness Assessment
- Analisis laporan keuangan (Financial Statement Analysis)
- Rasio keuangan untuk penilaian kredit
- Analisis cash flow
- Analisis industri & bisnis
- Penilaian kelayakan kredit (Credit Scoring & Rating)
4. Credit Risk Measurement
- Konsep dasar pengukuran risiko kredit
- Probability of Default (PD)
- Loss Given Default (LGD)
- Exposure at Default (EAD)
- Expected Loss (EL) & Unexpected Loss (UL)
- Credit Risk Metrics & Key Indicators
5. Credit Risk Modelling
- Pengantar model risiko kredit
- Credit Scoring Model (Logistic Regression, dll)
- Rating Model
- Portfolio Credit Risk Model (CreditMetrics, KMV Model)
- Stress Testing & Scenario Analysis
6. Credit Portfolio Management
- Diversifikasi portofolio kredit
- Risk-adjusted return (RAROC)
- Portfolio Optimization
- Concentration Risk
- Monitoring kualitas portofolio kredit
7. Credit Risk Mitigation Techniques
- Collateral management
- Credit derivatives (CDS, dll)
- Covenants dalam perjanjian kredit
- Loan restructuring & recovery strategy
- Risk transfer mechanism
8. Regulatory Framework & Compliance
- Basel I, II, III Overview
- PSAK & IFRS terkait kredit (IFRS 9 / PSAK 71)
- Regulasi OJK & Bank Indonesia
- Capital Adequacy & Risk Weighted Assets (RWA)
- Compliance dan audit risiko kredit
9. Technology in Credit Risk Management
- Sistem informasi manajemen risiko
- Big Data & Analytics dalam kredit
- Machine Learning untuk credit scoring
- Automasi proses kredit
- Peran IT dalam risk monitoring
10. Credit Risk Monitoring & Reporting
- Early Warning System (EWS)
- Monitoring NPL (Non-Performing Loan)
- Dashboard & reporting risiko
- Risk communication kepada manajemen
- Pengambilan keputusan berbasis data
11. Case Study & Practical Session
- Studi kasus analisis kredit perusahaan
- Simulasi penilaian risiko kredit
- Penyusunan laporan analisis kredit
- Diskusi kasus kegagalan kredit (default cases)
- Presentasi kelompok
———————–
INFORMASI DAN PENDAFTARAN
HUBUNGI SEGERA SEBELUM KEHABISAN KUOTA:
———————–
Metode Evaluasi Peserta
- Pre-Test & Post-Test
- Tugas individu / kelompok
- Studi kasus
- Presentasi hasil analisis
- Partisipasi aktif
Peserta Pelatihan Credit Risk Management
Credit Portfolio Managers, Credit Managers, Risk Managers, Risk Controllers, Credit Risk Modellers, Investment Managers, Asset Managers, Portfolio Managers, Quantitative Analysts, IT Professionals, Regulators
Waktu dan Tempat
- Silahkan hubungi kami untuk mendapatkan informasi jadwal terbaru
- Inhouse Training kami laksanakan sesuai request dari perusahaan
- Untuk Request Pelatihan Online Bisa Menghubungi Kami
Fasilitas
- Modul Training
- Flash disk Materi Pelatihan
- Sertifikat Pelatihan
- TrainingKit
- Souvenir
- Tas/Backpack
- Photo Pelatihan
- Makan Siang dan 2 x Coffeebreak
- Ruang Training Berkualitas
———————–
INFORMASI DAN PENDAFTARAN
HUBUNGI SEGERA SEBELUM KEHABISAN KUOTA: